KYC-Verifizierung Bei Spintropolis
Spintropolis prüft die Identität, die Anschrift und in bestimmten Fällen die Zahlungsmethode, bevor Auszahlungen freigegeben werden oder wenn gesetzliche Pflichten eine Prüfung auslösen.
- Identity (ID/Passport): Die Prüfung startet bei der ersten Auszahlung, bei auffälligen Kontobewegungen oder wenn Angaben im Profil geändert werden (Name, Geburtsdatum). Spintropolis verlangt einen gültigen Reisepass oder Personalausweis als Foto oder Scan, farbig und vollständig (Vorder- und Rückseite beim Personalausweis). Das Dokument muss lesbar sein, ohne abgeschnittene Ränder, und darf nicht abgelaufen sein.
- Address proof: Ein Adressnachweis wird angefordert, wenn eine Auszahlung beantragt wird, wenn die Anschrift im Profil neu gesetzt wird oder wenn die Identitätsdaten nicht eindeutig zuordenbar sind. Akzeptiert werden z. B. Strom-/Gas-/Wasserrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben mit Name und Adresse. Der Nachweis muss aktuell sein (in der Regel innerhalb der letzten 3 Monate) und das Ausstellungsdatum sowie die vollständige Anschrift enthalten.
- Payment method: Eine Prüfung der Zahlungsmethode erfolgt, wenn mit Karte eingezahlt wurde, wenn eine Auszahlung auf eine Karte gehen soll oder wenn Ein- und Auszahlungsmethode nicht zusammenpassen. Bei visa oder mastercard wird ein Foto der Karte verlangt, bei dem nur die letzten 4 Ziffern sichtbar bleiben; CVV wird abgedeckt, die Karte muss auf denselben Namen laufen wie das Konto. Bei skrill oder neteller reicht Spintropolis in der Praxis häufig ein Screenshot des Wallet-Profils mit Name und E-Mail; bei Banküberweisung ein Nachweis der Kontoinhaberschaft (z. B. Kontoauszug mit IBAN und Name).
Die Bearbeitungszeit liegt nach Upload der vollständigen Unterlagen typischerweise zwischen 24 und 72 Stunden; bei unlesbaren Fotos, fehlenden Seiten oder abweichenden Kontodaten verlängert sich die Prüfung, bis die Unterlagen erneut korrekt eingereicht sind.
Aktuell läuft KYC bei Spintropolis in